挽回大额资金！银警联动成功识别电信诈骗

电信诈骗威胁群众的财产安全。近日，中国工商银行石景山政达路支行高效识别涉诈账户，并成功劝阻群众将20万元资金汇出，避免了群众的经济损失。
电信诈骗威胁群众的财产安全。近日，中国工商银行石景山政达路支行高效识别涉诈账户，并成功劝阻群众将20万元资金汇出，避免了群众的经济损失。

日前，朱女士来到中国工商银行石景山政达路支行办理业务，在办理完挂失补卡业务后，与其同行的秦先生将已填好的汇款单递给客服经理，并要求将朱女士今年1月存入的三年定期付款20万元全部取出。在确认了两人为“表亲关系”后，客服经理建议陪同的男士在后排沙发稍作休息。然而，在客服经理询问陪同她的“表亲”真实姓名时，朱女士的回答与汇款单上的收款人完全不符。

察觉到情况不对的客服经理再次详细询问了客户汇款详情，进而了解到，收款人是秦先生的“朋友”尹先生，但朱女士并不认识尹先生。在客服经理初次阻拦未成功后，业务经理再次询问汇款目的。秦先生解释称，自己的银行账户已被司法冻结，无法转入资金，因此打算将钱汇到尹先生的账户，以便用于购车。

业务经理发现该回答存在漏洞，并判定这很可能是一起电信诈骗事件，在向网点负责人报告情况后，立即启动了“银警合作快反机制”。网点负责人了解到情况后，迅速来到柜台前，与朱女士和秦先生做进一步沟通与劝阻。

经警方和银行工作人员多轮核实，朱女士和秦先生的确是表亲关系，但秦先生转账行为实际为遭遇电信诈骗。

本案例中，该支行客服经理严格执行规范的业务操作流程，将个人汇款的“四必问”要求准确贯彻实施。业务经理判定存在涉诈行为但劝阻无果后，迅速将情况上报给网点负责人并启动“银警快反机制”，确保问题能够得到及时解决。“银警快反机制”启动后，公安人员仅9分钟就到达了现场，这种高效地多方协作最大程度地挽回了群众的经济损失。

该行网点负责人表示，当前社会中仍然存在着对电信诈骗缺乏认识和警惕心的人，他们可能会成为诈骗分子的潜在目标。因此，迫切需要扩大反诈宣传的范围和力度，将反诈信息传播至社会的每一个角落，提高公众的反诈意识和防范能力。