上海银行业保险业五个“1万亿”投放见实效 上海监管局出台融资畅通工程十六条进一步助力优化上海营商环境

2月18日金融一线消息,为全面贯彻中央金融工作会议和中央经济工作会议精神,落实上海市委、市政府工作部署和《上海市坚持对标改革持续打造国际一流营商环境行动方案》,全方位提升市场主体获得感,形成金融服务闭环机制,持续推进上海“最佳金融生态、最优金融服务”建设,近日,国家金融监督管理总局上海监管局印发《关于实施“融资畅通工程” 优化营商环境 进一步支持上海经济金融高质量发展的通知》(以下简称《通知》),以金融高质量服务持续优化支持上海进一步打造市场化、法治化、国际化一流营商环境。

2023年3月,原上海银保监局推出“三稳四建六提升”十三条举措优化营商环境,近一年来,上海银行业保险业合力交出一份市场主体金融服务在量上合理增长、在质上有效提升的答卷。一是力度大,五个“1万亿”投放显实效。截至2023年末,上海辖内五大领域——普惠小微贷款余额、科技型企业贷款余额、绿色融资余额、累放无缝续贷和纾困融资金额创历史新高,均突破1万亿元大关。二是覆盖广,近百万户企业受惠。上海银行业保险业开展“万企千亿”行动暨首贷户“千企万户”工程,共对接企业超90万户,为6万家企业发放贷款;普惠贷款户数超80万户,中小微首贷户超2.7万户,纾困融资累放超23万户,为800万人稳就业提供支持。三是结构优,六个重点领域贷款增速超50%。上海市科技企业贷款余额和户数增长均超50%,科技中小企业贷款余额增长93%,户数增长74%;“专精特新”企业贷款增长72%;知识产权质押融资增长63%。四是成本低,为企业减负百亿元。2023年末上海普惠贷款平均利率4.21%,较年初下降0.52个百分点,为企业节省近60亿元;无缝续贷为企业节省超100亿元。

国家金融监督管理总局上海监管局此次印发的《通知》聚焦金融服务的政治性和人民性,推出五大方面十六条务实有效的政策举措,旨在大力优化营商环境,全力助推上海经济金融高质量发展,增强上海国际金融中心的竞争力和影响力。

一是畅通融资渠道,提升金融服务可得性。《通知》指出,上海将持续扩容普惠型小微企业贷款规模,保持普惠贷款增量扩面提质增效,力争到2024年末普惠型小微企业贷款余额突破1.3万亿元。持续推进首贷户“千企万户”工程,探索“无贷户—首贷户—伙伴客户”递进式金融服务路径,力争2024年全市首贷户新增2万户以上。深入探索伙伴银行(保险)特色机制,构建“信贷+”综合金融服务模式。建立健全纾困解难长效机制,力争2024年全市累计投放纾困融资金额5000亿元以上。同时,运用多种政策工具降低综合融资成本,最大限度减费让利于民。

二是优化融资方式,提升金融服务便捷性。《通知》指出,上海要建立快速响应的企业融资对接服务机制,持续优化续贷机制,力争2024年无缝续贷累计投放超1万亿元,银行机构办贷续贷效率明显提升。同时,还将试点搭建普惠金融数字化综合服务平台,推进上海“保险码”平台与医保等部门对接合作,力争上海“保险码”平台普惠保险产品新增风险保额2000亿元以上。

三是聚焦服务实体,提升金融服务战略性。《通知》指出,上海要深化产融对接,打造供应链金融示范区,2024年实现上海重要产业链金融服务全覆盖,服务链上小微企业2.5万户以上。建设科技金融示范区,实施上海银行业科技支行梯度培育,2024年新增10家以上科技支行。构建“股贷债保”联动的金融服务支撑体系,2024年力争科技企业贷款余额同比增长25%以上,突破1.5万亿元,知识产权质押贷款余额达到200亿元左右。深化绿色金融发展,支持设立绿色(分)支行,创新开发基于碳普惠减排量的金融服务,加大绿色转型金融支持力度,推动ESG信息披露,推进浦东新区环境污染责任保险机制落地建设,2024年力争全市绿色融资余额突破1.5万亿元,提前完成“十四五”目标。

四是推进通力合作,提升金融服务安全性。《通知》指出,上海要构建普惠保险发展机制,2024年力争上海个人养老金保险产品实现保费收入10亿元左右,医保个人账户余额购买商业健康险保单件数达到10万件以上。深化银担合作机制,力争政府性融资担保业务年内有较大幅度增长,用足用好政府性融资担保政策红利。切实加大非法金融活动打击力度,实现非法金融活动防范在先、齐抓共管、标本兼治,深化“讲合规、夯基础、保平安”案防专项行动成效。

五是主动服务社会,提升金融服务人民性。《通知》强调以人民为中心的价值取向,引导上海金融机构积极融入社会治理,依托党建工作强化金融服务社会责任,从“被动式”服务转向“能动式”融合。鼓励金融机构借助网点优势,将金融服务延伸至企业经营、创新创业、金融教育、社会治理等多个领域,提供政务服务、公共服务、金融安全宣传、便民惠民服务等多元化服务,充分展现金融服务的政治性、人民性和普惠性。

据悉,下一步,国家金融监督管理总局上海监管局将组织辖内金融机构合力落实“融资畅通工程”十六条政策举措,全面统筹推进金融“五篇大文章”,持续优化营商环境,深度服务上海“五个中心”建设,为提高上海城市能级和核心竞争力注入金融力量。

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